Was tun, wenn die Bank einen Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten ablehnt?

Mit ausreichenden Sicherheiten und Gewinne finanziert fast jede Bank einen Kredit für Selbstständige. Was aber können Selbstständige tun, wenn die Bank einen Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten ablehnt? Viele kleine und mittlere Unternehmer und Unternehmerinnen sind dann oft hilflos. Dabei gibt es viele Alternativen bei einem Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten!

Von einem Blankokredit bis zu einem Spezialkredit für Selbstständige ohne Sicherheiten gibt es verschiedene Angebote. Aber Vorsicht sollten, bei einem Kredit für Selbstständige gibt es auch schwarze Schafe mit Zinssätzen von 2% p.m. Oft wird dabei die finanzielle Notlage von Selbstständigen ausgenutzt. Bei einer kurzfristigen Liquiditätsfinanzierung von max. 6 Monaten sind solche Angebote nach machbar. Wenn aber die Laufzeit bei solchen hohen Zinssätzen bei einem Kredit für Selbstständige zum Beispiel 2 Jahre beträgt, dann sind das schon mal 48% Zinsen vom Kredit und das noch ohne Zinseszinsen berechnet. Dabei kann ein Unternehmen dann nicht mehr wirtschaftlich Arbeiten.

Wir haben Banken, die noch seriöse Angebote bei einem Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten bieten. Dass dabei die Zinssätze höher liegen als bei einem KfW Unternehmerkredit versteht sich von selber. Die Zinssätze richten sich bei diesem Spezialkredit für Selbstständige nach der Bonität und Rating Kategorie und liegt zwischen 6% und 9%. Aber auch solche Kredite werden mit einer langen Laufzeit teurer. Deshalb sollten Selbstständige ohne Sicherheiten staatliche Fördermittel über die KfW Bank mit einer Haftungsfreistellung oder einer Bürgschaft einer Bürgschaftsbank beantragen.

Kreditberatung, wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Ein Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten

kredit-fuer-selbstaendige  Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten mit günstigen Zinsen

kredit-fuer-selbstaendige  Vorsicht vor zu hohen Zinsen bei einem Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten

kredit-fuer-selbstaendige  Bürgschaften oder Haftungsfreistellungen mit einem KfW Unternehmerkredit der KfW Bank

kredit-fuer-selbstaendige  Alternative Finanzierungsmaßnahmen, wenn keine Sicherheiten vorhanden sind

Ähnliche Beiträge für Kredit für Selbstständige ohne Sicherheiten

> Kredit für Selbstständige, wenn Banken ablehnen

> Kontokorrentkredit für Selbstständige

> Kredit Bonitätsprüfung für Selbstständige und Handwerker

> KfW Unternehmerkredit für selbstständige Unternehmen

Inhaltsverzeichnis Kredit Selbstständige ohne Sicherheiten

  1. Sicherheiten für Selbstständige bei einem Kredit
  2. Bonität und Kapitaldienstfähigkeit bei einem Kredit für Selbstständige
  3. Spezialkredit ohne Sicherheiten für Selbstständige
  4. KfW Unternehmerkredit ohne Sicherheiten

Sicherheiten für Selbstständige bei einem Kredit

Die optimalen Sicherheiten für Selbstständige sind natürlich Immobilien, die in Form einer Grundschuld für einen Kredit abgetreten werden können. Aber auch Maschinen, Fahrzeuge und Geräte, sowie das Warenlager können für einen Kredit für Selbstständige als Sicherheiten abgetreten werden.

Weitere Sicherheiten können Kundenforderungen sein. Lebensversicherungen mit Rückkaufswert oder Investmentdepots sind begehrte Sicherheiten bei Selbstständigen.

Bonität und Kapitaldienstfähigkeit bei einem Kredit für Selbstständige

Zu einer guten Bonität gehört in erster Linie ein gutes Betriebsergebnis. Liegt der Gewinn unter Abzug aller Kosten, also auch Abzug eines Unternehmerlohnes bei einem Einzelunternehmen über 8% vom Umsatz, dann kann ein Kredit für Selbstständige auch ohne Sicherheiten, also Blanko ausgereicht werden. Die gilt für einen Kontokorrentkredit genauso wie für einen Investitionskredit oder einen Betriebsmittelkredit.

Spezialkredit ohne Sicherheiten für Selbstständige

Einige wenige Banken bieten einen Spezialkredit ohne Sicherheiten. Dabei erfolgt die Antragstellung online im Schnellverfahren. Innerhalb einer Woche erfolgen Kreditprüfung und Auszahlung. Dieser Kredit ohne Sicherheiten bedingt höhere Zinsen und kann nur bis 60.000 Euro beantragt werden. Die Zinssätze richten sich nach dem Ratingverfahren und liegen im Durchschnitt zwischen 6% und 9%. Der Unternehmerkredit kann jederzeit teilweise oder ganz zurückbezahlt werden.

Gerne helfen wir Ihnen bei einer Finanzierungs- und Förderberatung bei der Beantragung des Unternehmerkredites.

KfW Unternehmerkredit ohne Sicherheiten

Der Klassiker unter den Kreditarten ist der KfW Unternehmerkredit der KfW Bank, der von Förderkreditinstituten der Bundesländer weiter vergünstigt wird. Neben günstigen Zinsen bietet der KfW Unternehmerkredit für Selbstständige eine Haftungsfreistellung von 50% gegenüber der haftenden Bank. Der KfW Unternehmerkredit für Selbstständige kann für alle Investitionen und Betriebsmittel beantragt werden.

Alternativen Kredit ohne Bank

Nach der Finanz- und Wirtschaftskrise 2008 wurden die Kreditrichtlinien nach Basel III durch das Rating der Banken verschärft. Kredite an Selbstständige werden nicht nur abgelehnt, wenn die Sicherheiten nicht ausreichen, sondern auch wenn die Kapitaldienstfähigkeit nicht gewährleistet ist und damit verbunden die Bonität nicht ausreicht.

Da mehrere Unternehmen von Banken nicht finanziert werden, hat sich dafür ein reger Kreditmarkt ohne Banken gebildet. Über Crowdinvesting werden Anleger über Kreditmarktplätze gewonnen. Im Vordergrund bei dieser Finanzierungsart steht mehr der zu finanzierende Zweck mit der Wirtschaftlichkeit. Wirtschaftsauskünfte wie Schufa Auskunft oder Creditreform werden dabei nicht eingeholt. Denn die Wirtschaftsauskünfte haben in aller Regel meistens nur Kooperationsverträge mit Banken.

Angebot für Selbständige und Handwerker

 KfW Kredit für Selbstständige, Handwerker und Freiberufler

Kredit für Selbstständige

50%-80% Zuschuss für Finanzberatung

Sie haben noch Fragen?

Das Erstgespräch ist kostenfrei!

Kredit-Angebot

Walter.goegelein

Walter Gögelein, Unternehmensberater

Finanzberatung

Zinsen für KfW Kredit

Jetzt mit KfW Kredit finanzieren und eine langfristige Zinsbindung sichern.

Kredit für Unternehmen:

KfW Unternehmerkredit PN 47 Laufzeit 10 Jahre, 2 Jahre tilgungsfrei, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 1,00%*

Kredit für Existenzgründer:

KfW Gründerkredit PN 67 Laufzeit10 Jahre, tilgungsfrei 2 Jahre, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 2,60 *

* Alle Angaben sind ohne Gewähr und können bei der KfW Bank eingesehen werden: