Darlehen für Selbstständige sind bei Banken nicht einfach zu bekommen!

Warum haben selbstständige Unternehmer immer wieder Schwierigkeiten, ein Darlehen von einer Bank oder Sparkasse zu bekommen? Angestellte haben es viel einfacher, wenn sie ein festes Arbeitsverhältnis haben und drei Monatseinkommen nachweisen können. Aber gerade da liegt das Problem bei einem Darlehen für selbstständige Unternehmer. Unternehmer haben nicht immer feste und regelmäßige Einnahmen. Wenn es gut läuft sind die Einnahmen höher und auf der anderen Seite schlechter. Dadurch wird auch das Risiko für eine Bank oder Sparkasse bei einem Darlehen für selbstständige Unternehmer höher. Fachleute sprechen von einer Kreditausfallwahrscheinlichkeit innerhalb eines Jahres. Ist diese bei einem Darlehen für Selbstständige zu groß, dann geben die Banken kein Darlehen. Aber das bezieht sich auch auf alle anderen Kreditarten wie Kontokorrentkredit, KfW Kredit, Betriebsmittelkredit und Investitionskredit.

Wenn Selbstständige bei einem Darlehen eine gute Bonität haben, dann sind sie auch bei den Banken gerne willkommen. Aber nicht alle Banken geben Selbstständigen ein Darlehen. Vor allem Direktbanken wie Postbank, Direktbank, Consorsbank u.v.a. die günstige Konditionen haben, scheuen die umfangreiche Kreditprüfung für Unternehmer.

Sie suchen Hilfe bei der Finanzierung?

Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation bessten Kredit für Sie aus.

Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

Füllen Sie das Formular aus und vereinbaren ein kostenfreies Erstgespräch.

Kreditberatung, wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Ein Darlehen für selbstständige Unternehmer

kredit-fuer-selbstaendige Staatliche Fördermittel der KfW Bank

kredit-fuer-selbstaendige  Subventionierte Darlehen der Förderkreditinstitute für Unternehmer

kredit-fuer-selbstaendige  Günstige Darlehenszinsen mit niedrigen Darlehensraten

kredit-fuer-selbstaendige  Privatdarlehen ohne Bank für Unternehmer

Ähnliche Beiträge für Darlehen für selbstständige Unternehmer

> Darlehen für selbstständige Unternehmer

> KfW Unternehmerdarlehen für selbstständige Unternehmer

> Privatdarlehen für Unternehmer

> Darlehen für Selbstständige, wenn Banken ablehnen

Inhaltsverzeichnis Darlehen für selbstständige Unternehmer

  1. Wer vergibt Darlehen an selbstständige Unternehmer?
  2. Online Darlehensangebote für selbstständige Unternehmer
  3. Staatliche Fördermittel als Darlehen für selbstständige Unternehmer
  4. Privatdarlehen für selbstständige Unternehmer

Wer vergibt Darlehen an selbstständige Unternehmer?

Bei einem Darlehen für selbstständige Unternehmer müssen die Kriterien der Darlehensanforderungen nach einem Rating Basel III erfüllt werden. Damit wird die Bonität und die Kreditausfallwahrscheinlichkeit eines Jahres ermittelt. Bei einem guten Darlehensrating stehen dem Unternehmer sämtliche Darlehensangebote auf dem Finanzmarkt zur Verfügung.

Die günstigsten Darlehensangebote für selbstständige Unternehmer bieten staatliche Fördermittel der KfW Bank und der Förderkreditinstitute der Bundesländer. Staatliche Kredit- und Darlehensangebote sind für kleine und mittlere Unternehmen besonders gefördert, um Wettbewerbsnachteile gegenüber Großunternehmen auszugleichen.

Wenn jedoch die Gewinne nicht so "sprudeln" wie geplant und Sicherheiten für ein Gewerbedarlehen nicht ausreichen, dann wird das Rating nicht gut und Unternehmer haben Schwierigkeiten bei einer Finanzierung. Für solche Unternehmer gibt es mittlerweile einen regen Darlehensmarkt. Die Darlehenskonditionen sind dabei wesentlich schlechter und nicht alle Darlehensanbieter halten was sie versprechen! Dabei kann es schon mal vorkommen, dass Darlehensanbieter die Notlage von Unternehmern ausnützen. Wenn zum Beispiel Darlehensangebote über 2% p.m. angeboten werden. Bei einem Darlehenszins von 2 Prozent im Monat sind das in zwei Jahren 48%! Also Vorsicht vor solchen Darlehen!

Online Darlehensangebote für selbstständige Unternehmer

Der Darlehensmarkt ist groß und es gibt viele Darlehensanbieter mit online Antragstellung für Unternehmer. Wenn Unternehmer aber die Darlehensanforderungen der Darlehensanbieter nicht kenne, dann hagelt es nur so von Darlehensablehnungen! Und der Unternehmer zweifelt daran, überhaupt noch ein Darlehen zu bekommen.

Darlehensanbieter wie smava, auxmoney, netbank, iwoca, Targobank, creditolo, lendico, compeon, kapilendo, Bonkredit, Funding Circle um nur einige zu nennen bezahlen den angebotenen Internetblattformen interessante Provisionen. Deshalb werden die aufgeführten Darlehensanbieter bei den meisten angeboten. Aber auch diese Darlehensanbieter suchen sich die besten Unternehmer aus!

Staatliche Fördermittel als Darlehen für selbstständige Unternehmer

Am günstigsten sind staatliche Fördermittel der KfW Bank oder der Förderkreditinstitute der Bundesländer. Das am meisten beantragte Darlehen ist der KfW Unternehmerkredit. Denn der KfW Unternehmerkredit bietet Unternehmer günstige Darlehenszinsen, anlauffreie Tilgungsraten, Laufzeiten bis über 10 Jahre und eine Haftungsfreistellung von 50%.

Das KfW Unternehmerdarlehen wird von den Förderkreditinstituten der Bundesländer weiter subventioniert, um die regionale Wirtschaft zu stärken. Dabei bieten Bundesländer eine Haftungsfreistellung bis zu 80% oder eine Bürgschaft der Bürgschaftsbank, wenn die Sicherheiten bei einem Darlehen für selbstständige Darlehen nicht ausreichen.

Privatdarlehen für selbstständige Unternehmer

Wenn bei einem Unternehmer das Rating schlecht ausfällt, wenig Gewinn und keine Sicherheiten vorhanden sind, dann bietet sich ein Privatdarlehen für selbstständige Unternehmer an. Auch dabei gibt es mittlerweile einen regen Angebotsmarkt an Privatdarlehen. Darlehensangebote reichen von Crowdlending, Crowdfunding bis Crowdinvesting. Darlehensmarktplätze bieten Anlegern eine höhere Rendite bei einem höheren Risiko. Das bedeutet natürlich, dass die Darlehenszinsen im Durchschnitt über 10% liegen.

Ressourcen eines Unternehmens anstatt ein Unternehmerdarlehen

In der Not sehen viele Unternehmer nicht mehr den Wald vor lauter Bäumen. Dabei gibt es viele Möglichkeit in einem Unternehmen. Einige davon sind der Factoring, Verkauf von Forderungen, Sale and Lease Back, Policendarlehen und viele mehr. Es kommt auf die Situation eines Unternehmers an. Gerne helfen wir Ihnen bei einer Unternehmensberatung.

Weitere Stichworte bei einem Darlehen für selbstständige Unternehmer:

Darlehen für Selbstständige, Kontokorrentdarlehen umschulden, KfW Darlehen, KfW Unternehmerkredit, Darlehen, Investitionsdarlehen, Betriebsmitteldarlehen, Kredit für Auftragsvorfinanzierung, Warenlagerkredit, Firmendarlehen, Darlehen für Selbständige, Mittelstandsdarlehen, Darlehen für GmbH, Finanzierung für Selbstständige, Überbrückungsdarlehen, Hypothekendarlehen, Sparkassenkredit, auxmoneydarlehen, smavadarlehen, barclaycarddarlehen, iwocadarlehen, Gewerbekredit, Kredit für Unternehmerin, Kredit für Selbständige ohne Sicherheiten, Schufa Auskunft, Privatkredit ohne Bank, Crowdlending, Lieferantendarlehen, Kleinkredit, Sofortdarlehen, Zwischenfinanzierung, Leasing, Factoring, KfW Fördermittel, Staatskredit u.v.a.m.