Selbständige finden hier Hilfe bei einem Darlehen

Um ein Darlehen für Selbständige und Unternehmen zu erhalten, müssen Unternehmen und Selbständige oft mit Schwierigkeiten rechnen. Wer angestellt ist, erhält schneller und einfacher ein Darlehen. Besteht ein festes Arbeitsverhältnis und ein ausreichendes Einkommen ist ein Kreditwunsch machbar. Der Arbeitnehmer legt zum Nachweis seiner Bonität seine Einkommensnachweise vor. Das können Selbständige und Unternehmen nicht. Oft verlangt die Bank dann Kreditsicherheiten, bei einem Darlehen für Selbständige und Unternehmen.

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Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation bessten Kredit für Sie aus.

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Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
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  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
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Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

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Inhaltsverzeichnis Darlehen für Selbständige

  1. Die Aussichten für ein Darlehen für Selbständige
  2. Darlehen von privaten Anlegern
  3. Mit Kreditsicherheiten die Kreditchancen erhöhen
  4. Die Lösung für ein Darlehen für Selbständige

Die Aussichten für ein Darlehen

Ein Darlehen für ein Unternehmen zu bekommen ist für viele Selbständige nicht einfach. Gerade Unternehmen können bei einem Darlehen oftmals keine regelmäßigen Einnahmen nachweisen. Läuft das Geschäft gut, dann können auch Selbständige bei einem Darlehen mit guten Einnahmen rechnen und umgekehrt mit wenigen. Damit hat eine Bank aber keine Plansicherheit und wird ein Darlehen ablehnen. Denn jeder Kredit ist für die Bank ein Risiko. Es besteht eine Kreditausfallwahrscheinlichkeit und zwar im Zeitraum von einem Jahr. Dabei ist nicht ein privates Darlehen gemeint, sondern die Finanzierung von Unternehmen stehen dabei im Vordergrund. Die Ablehnung bezieht sich auch auf Kreditarten wie einen KfW Kredit, einen Investitionskredit oder einen Betriebsmittelkredit. Haben Selbständige und Unternehmen aber eine gute Bonität mit festen ausreichenden Einnahmen, fällt die Kreditvergabe deutlich positiver aus. Es kommt auch auf den Kreditgeber, also die Bank an. So wird eine Finanzierung für Selbständige, nur schwer bei allen Direktbanken sein und beispielsweise auch bei der Postbank oder der Consorsbank. Diese Kreditgeber scheuen die umfangreiche Kreditprüfung.

Darlehen von privaten Anlegern

Mit einem Kreditvergleich können Selbständige nach einem passenden Kredit suchen. Im Zuge der Digitalisierung erhalten viele Kreditnehmer neue Kreditchancen. Selbständige müssen demnach nicht mehr von Bank zu Banken rennen, sondern haben die Möglichkeit beispielsweise über Online-Kreditmarktplätze Geld von Privatpersonen zu bekommen. Diese Kredite werden nicht von Banken, sondern von privaten Anlegern auf einer speziellen Plattform vergeben. Im Grunde genommen handelt es sich bei diesen Krediten um einen Privatkredit für Selbständige und Unternehmen, der auch für geschäftliche Belange genutzt werden kann.

Mit Kreditsicherheiten die Kreditchancen erhöhen

Viele Banken tun sich schwer, Selbständigen einen Kredit zu gewähren. Das Risiko, dass Banken dabei sehen, ist das schwankende Einkommen. Außerdem ist die Ermittlung der Bonität viel umfangreicher als bei einem Arbeitgeber. Damit die Kreditwürdigkeit geprüft werden kann, verlangen Banken bei einem Kredit für Selbständige und Unternehmen Jahresabschlüsse, betriebswirtschaftliche Auswertungen, Kontoauszüge und dingliche Sicherheiten wie beispielsweise Maschinen oder Fahrzeuge. Aber auch die Eintragung einer Grundschuld erleichtert die Kreditvergabe.

Die Lösung für ein Darlehen für Unternehmen

Um schnell und einfach ein Darlehen für Selbständige und Unternehmen zu bekommen, bietet sich für Selbständige eine Crowdlending-Lösung ab. Das sind Peer-to-Peer-Kredite die von privaten Anlegern kommen. Bekannte Plattformen sind Smava und Auxmoney. Bei diesen Krediten hat der Selbständige die Möglichkeit sein Kreditprojekt detailgenau vorstellen und zu beschreiben. Im Gegensatz zu Auxmoney erhalten Selbständige bei Smava neben den Darlehen von privat auch normale Online-Kredite. Aber auch Kreditvermittlungen wie Bon Kredit und Creditolo sind Ansprechpartner für Darlehen für Selbständige und Unternehmen. Diese Vermittler haben die Möglichkeit ausländische Banken in die Kreditsuche miteinzubeziehen. Da die Vermittler mit über 20 Partnerbanken zusammenarbeiten, steigen die Kreditchancen an. Bevor ein Kreditantrag gestellt wird, sollten aber die Voraussetzungen für einen Kredit genau nachgelesen werden. Damit wird nicht nur Zeit gespart, sondern auch falsche Hoffnungen. Bei einem Darlehen ist wichtig darauf zu achten, dass die Bedingungen von Kreditgeber zu Kreditgeber verschieden sein können.

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* Alle Angaben sind ohne Gewähr und können bei der KfW Bank eingesehen werden: