Ein Kredit für Selbständige für Betriebsmittel und Investitionen

Wo gibt es für Selbständige den günstigsten Kredit?

Die KfW Bank bietet als Staatsbank den Unternehmerkredit für Selbständige für nahezu alle Betriebsmittel und Investitionen. Die Zinssätze beginnen bei 1,0% bis 1,5%.

Wonach richten sich für Selbständige die Zinssätze bei dem Kredit?

Die KfW Bank legt die Zinsen nach dem Rating Verfahren fest. Selbständige können bei einem Kredit die Zinsen nach dem Preisklassenrechner ermitteln.

Durch welche Faktoren können Selbständige die Zinsen bei einem Kredit beeinflussen?

Nach dem Preisklassenrechner werden die Bonität für Selbständige, das Risiko für einen Kreditausfall ermittelt.

Bonität 

Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Besicherung bei einem Kredit.

Besicherung

Wie sind die Zinsen bei einem Kredit, wenn Selbständige eine mittlere Bonität haben?

Nach dem Zinssystem der KfW Bank gehen die Einstufungen von A bis I. In der Praxis werden aber nur Selbständige von A bis G noch finanziert. Selbständige mit einer schlechteren Einstufung werden bei einem Kredit nicht mehr finanziert.

Preisklassen 

Wo können Selbständige einen Unternehmerkredit der KfW Bank beantragen?

Ein Kredit der KfW Bank können Selbständige nur über eine Hausbank z.B. als Unternehmerkredit beantragen. Eine Bank muss bei der KfW Bank gelistet sein.

Welche Finanzierungsmöglichkeiten gibt es für Selbständige, wenn die Hausbank einen Kredit ablehnt?

Mittlerweile gibt es auch für Selbständige viele gute alternative Möglichkeiten einen Kredit ohne die Hausbank zu bekommen. Es ist nicht einfach Banken für Selbständige zu finden. Denn die meisten haben das gleiche Ratingverfahren bei einem Kredit.

Gibt es für Selbständige einen Kredit ohne Sicherheiten

Einige Spezialbanken bieten auch für Selbständige einen Kredit bis 250.000 Euro ohne Sicherheiten. Aber dafür sind die Zinsen höher als bei einem Kredit mit einer guten Besicherung.

Bekommen Selbständige die in Schwierigkeiten noch einen Kredit

Das kann man nicht einfach so beantworten. Das kommt auf die individuelle Situation an. Aber die meisten Förderinstitute bieten speziell für Selbständige in solchen Situationen einen Liquiditätskredit. Gerne helfen wir Ihnen bei der Finanzierung.

Warum wollen Banken Steuerschulden nicht finanzieren?

Normale Hausbanken haben bei einem Kredit für Selbständige die Mittelverwendungskontrolle. Danach werden Steuerschulden für Selbständige nicht finanziert.

Aber Spezialbanken haben keine Mittelverwendungskontrolle. Es wird bei einem Kreditantrag nicht nach dem Verwendungszweck gefragt. Es ist ausreichend, wenn der Kredit für eine Liquiditätsfinanzierung beantragt wird.

Gibt es bei einem Kredit Selbständige die nicht so gut finanziert werden?

Auch hier gibt es für Selbständige Ausnahmen. So haben es Hotels, Gaststätten u.a. bei einer Hausbank schwerer einen Kredit zu bekommen. Spezialbanken achten dabei auf andere Kriterien und sind oft moderater bei der Bewertung bei einem Kredit.

Was sind für Selbständige gute Sicherheiten bei einem Kredit?

Gute Sicherheiten sind bei einem Kredit wohnwirtschaftlich genutzte Immobilien. Aber auch Fahrzeuge mit einem guten Wiederverkaufswert werden gerne als Sicherheit genommen.

Was können Selbständige tun, wenn bei einem Kredit keine Sicherheiten vorhanden sind.

Eine Bürgschaft ist ebenfalls eine gute Sicherheit bei einem Kredit. Selbständige können eine private oder eine Bürgschaft einer Bürgschaftsbank bei einem Kredit beantragen. Bei einer guten Sicherheit bieten Kreditgeber günstigere Zinsen.

Meine Hausbank will meinen teuren Kontokorrentkredit nicht umschulden!

Banken verdienen an einem Kontokorrentkredit gut. Daher sind sie natürlich an einer Umschuldung weniger interessiert. Daher sollten Selbständige bei einer Umschuldung bei einem Kontokorrentkredit bei alternativen Banken Angebote für einen Kredit einholen.

Sie suchen Hilfe bei der Finanzierung?

Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation bessten Kredit für Sie aus.

Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

Füllen Sie das Formular aus und vereinbaren ein kostenfreies Erstgespräch.

Voraussetzungen für eine Finanzierung

Für eine Finanzierung müssen bestimmte Voraussetzungen erfüllt werden, da die übliche Sicherheit, nämlich ein geregeltes und sicheres Einkommen, nicht immer gewährleistet ist. Folgende Voraussetzungen sind bei einer Finanzierung von Vorteil:

  • Positive Wirtschaftsauskünfte bei Schufa, Creditreform u.a.
  • Geschäftssitz und Lebensmittelpunkt in Deutschland
  • Zwei vollständige Jahresabschlüsse
  • Vorlage von positiven betriebswirtschaftlichen Auswertungen
  • Positive Zukunftsperspektive des Unternehmens
  • Qualifikation des Inhabers bzw. Geschäftsführers

Besonderheiten bei einer Finanzierung

Unternehmen haben die Leistungsstärke und die Innovationskraft und geben vor allem entscheidende Impulse für die Zukunft. Finanzierungen ermöglichen hier den finanziellen Spielraum bei Investitionen für die Wachstumsphase eines Unternehmens.

Mit dem KfW Unternehmerkredit können Unternehmen fast alle Betriebsmittel und Investitionen tätigen. Neben günstigen Zinsen bietet die KfW Bank eine 50%ige Haftungsfreistellung, lange Zinsfestschreibungen und tilgungsfreie Anlaufjahre. Dadurch wird die Liquidität in den Anfangsjahren bei einer Investition geschont.

Angebot für Selbständige und Handwerker

 KfW Kredit für Selbstständige, Handwerker und Freiberufler

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Kredit-Angebot

Walter.goegelein

Walter Gögelein, Unternehmensberater

Finanzberatung

Zinsen für KfW Kredit

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Kredit für Unternehmen:

KfW Unternehmerkredit PN 47 Laufzeit 10 Jahre, 2 Jahre tilgungsfrei, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 1,00%*

Kredit für Existenzgründer:

KfW Gründerkredit PN 67 Laufzeit10 Jahre, tilgungsfrei 2 Jahre, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 2,60 *

* Alle Angaben sind ohne Gewähr und können bei der KfW Bank eingesehen werden: