Kredit für Selbständige trotz negativer Schufa Eintrag

Selbständige haben im Vergleich zu Privatpersonen mehr Probleme einen Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag zu bekommen. Gerade wenn Selbständige einen negativen Schufa-Eintrag haben. Die Hausbanken lehnen solche Kreditanfragen meistens ab. Es gibt allerdings Möglichkeiten auch als Selbständiger ohne Schufa-Auskunft einen Kredit zu erhalten, denn es gibt spezialisierte Kreditvermittler, die Kredite vermitteln auch ohne Schufa-Auskunft. Die Zinssätze sind meist etwas höher als bei den Hausbanken.

Aber auf solche Kreditvergleich für Selbstständige und Handwerker wie Kreditmarktplätze smava, auxmoney und viele andere sollten Sie sich bei einem Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag nicht verlassen. Viele Kreditanbieter verlangen Vorauszahlungen und verursachen Gebühren und Kosten, ohne dass ein Kredit für Selbsttändige trotz Schufa Eintrag gewährt wird.

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Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
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  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
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Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

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Inhaltsverzeichnis Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag

  1. Kredit für Selbständige trotz Schufa-Eintrag
  2. Kredit ohne Schufa für Selbständige
  3. Kredit ohne Schufa: Vor- und Nachteile
  4. Wie kann ein Schufa-Eintrag zustande kommen?
  5. Kredit für Selbständige ohne Schufaauskunft

Kredit ohne Schufa für Selbständige

Für Selbständige ist ein Kredit ohne Schufa höchstens in Form von einem Darlehen von privat möglich. Es gibt aber auch Banken die Kredite trotz Schufa anbieten, denn hier zählt in erster Linie die wirtschaftliche Gesamtsituation. Diese Form eines Darlehens ist häufig ein günstiger Kredit für Selbständige, da die Zinsen vergleichsweise niedrig ausfallen.

Wenn Sie als selbstständiger Unternehmer oder in einer Existenzgründung einen Kredit für Selbststädige trotz Schufa Eintrag bei einer neuen und daher fremden Bank beantragen, dann erfolgt meistens eine Ablehnung. Denn die Bank kennt Sie noch nicht und es ist noch keine Vertrauensbasis vorhanden. Da zählen dann nur die Fakten von einer Schufa Auskunft und Wirtschaftsauskünfte.

Anders ist das, wenn Sie mit ihrer Hausbank schon mehrere Jahre Geschäfte machen. Wenn Sie dann einmal einen Schufa Eintrag wegen einer nicht bezahlten Handy Rechnung oder einer anderen Kleinigkeit haben, dann ist das begründbar. Dann ist ein Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag alleine kein Ablehnungsgrund.

Die Hausbank schaut aber dann verstärkt auf die aktuelle Situation ihres Unternehmens. Von Vorteil geeignete Maßnahmen im Unternehmen, um den turn around zu erzielen und dadurch in die Gewinnzone zu kommen. Den Umsatz steigern, Kosten reduzieren und somit den Gewinn steigern. Wenn das für die Hausbank nachvollziehbar ist, dann können Sie einen Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag bekommen.

Bei unserer Beratung Kredit für Selbstständige helfen wir Ihnen dabei, Ihr Unternehmen langfristig erfolgreich zu machen. Diese Beratung wird mit einem hohen Zuschuss von 50% bis 90% gefördert.

Vor- und Nachteile für einen Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag

Selbst wenn ein Kredit ohne Schufa Auskunft für Selbstständige seriös ist, bringt ein solcher Kredit neben den Vorteilen auch Nachteile mit sich.

Zu den Vorteilen der Schufa Auskunft zählen:

  • Meist ist eine schnelle Abwicklung möglich.
  • Der Kreditgeber interessiert sich nicht für den Verwendungszweck.
  • Die Abwicklung läuft auf Wunsch anonym ab.
  • Ein solcher Kredit ist die einzige Möglichkeit, Geld zu leihen.

Die Nachteile der Schufa Auskunft sind:

  • Höhere Zinsen und Gebühren als bei den Hausbanken.
  • Werden die Raten nicht mehr bezahlt, so kann im schlimmsten Fall das Gehalt gepfändet werden.
  • Es gibt viele unseriöse Anbieter, deshalb ist vorab ein gründlicher Vergleich notwendig.

Wie kann bei einem Kredit für Selbstständige ein Schufa-Eintrag zustande kommen?

Viele Kreditantragsteller wissen nicht, dass bei einem Online Kreditantrag ein Schufa Eintrag erfolgt. Ein solcher Eintrag ist eine ganz normale Sache bei einem Kredit für Selbstständige und ist so auch nicht negativ. Ein Schufa Eintrag wird erst dann negativ ausgelegt, wenn ein Kreditantragsteller mehrere Kreditanträge stellt und dabei von Banken abgelehnt wird. Spätestens bei einer zwei oder dreimaligen Ablehnung prüft die Dritte Bank den Antrag schon nicht mehr. Ein Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag wird dann meistens ohne weitere Prüfung abgelehnt.

Ein Schufa-Eintrag kann auch für Selbstständige auf verschiedene Arten zustande kommen, zum Beispiel durch Einrichten eines Kontos bzw. mit dem Abschluss eines Handy-Vertrages. Denn oft junge Leute haben hohe Handyrechnungen bzw. überziehen schnell ihr Konto. Können die jungen Leute dann den Überziehungskredit bzw. die Handyrechnungen nicht mehr bezahlen, so wird dies eingetragen. Je höher hier der Wert der Eintragung ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass man dadurch bei den Banken bzw. bei der Hausbank keinen Kredit bzw. kein Darlehen mehr bekommt. 

Kredit für Selbständige ohne Schufa

Kredit für Selbständige ohne Schufa unterscheiden sich von den Krediten für Privatpersonen. Ein wesentliches Merkmal für einen Kredit für Selbständige ist, dass ein Kredit nur unter strengeren Voraussetzungen bewilligt werden kann. Der Grund hierfür liegt darin, dass Selbständige kein Gehalt beziehen und damit keine gesicherten Einkünfte vorweisen können. Ein weiterer Unsicherheitsfaktor ist, die Abhängigkeit der Selbständigen von den Kunden, denn geraten die Kunden in Zahlungsrückstand, so bekommt der Selbständige selbst Probleme seinen Kreditverpflichtungen nachzukommen.

Und so wird der Maßstab für einen Kredit für Selbstständige trotz Schufa Eintrag meistens noch höher angelegt. Wenn Selbstständige einen Schufa Eintrag haben, ist die Gefahr der Kreditausfallwahrscheinlichkeit größer, als wenn Selbstständige keinen Krediteintrag haben.

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