Beratung KfW KreditKreditberatung für KfW Kredit für selbstständige Unternehmen mit Haftungsfreistellung

Viele selbstständige Unternehmer, Handwerker und Freiberufler werden von ihrer Hausbank nicht richtig finanziert. Dabei gibt es staatliche Kredite der KfW Bank bzw. Mittelstandsbank mit günstigen Zinsen und Haftungsfreistellung für Selbstständige. Wir helfen Ihnen bei unserer Wirtschaftberatung und einer Kreditberatung! Dabei haben wir uns auf Finanzierungs- und Fördermittelberatimg für Selbstständige spezialisiert.

Die KfW Bank ist dem Wirtschaftsministerium der Finanzen als Förderbank für Arbeitnehmer und Selbstständige unterstellt. Als sogenannte Staatsbank ist sie der verlängerte Arm der Bundesregierung Deutschland. Die Kreditberatung KfW Kredit für Firmen bieten wir als externes Beratungsunternehmen. Die Förderbank, früher Kreditanstalt für Wiederaufbau genannt bietet Angebote für

  • Finanzierungen und Fördermittel für Arbeitnehmer und Privatpersonen
  • Unternehmerkredit, Existenzgründerkredit KfW Startgeld u.a.
  • Staatsfinanzierung für öffentliche Einrichtungen und
  • internationale Finanzierung mit KfW Krediten

Auf dieser Internetseite Beratung KfW Kredit für Selbstständige wollen wir Ihnen einige Angebote der KfW Bank für Finanzierungen, Darlehen, Existenzgründung und Kredite für selbstständige Unternehmen vorstellen. Bei einer Kreditberatung beschränkt sich die Förderbank lediglich auf die Beschreibung der einzelnen Kreditarten. Eine individuelle Beratung für Unternehmen macht die Mittelstandsbank nicht. Gewerbetreibende, Selbstständige sowie Handwerker und Freiberufler werden von der Förderbank auf die Hausbank verwiesen. Aber es gibt auch Alternativen zur Finanzierung, wenn die Hausbank einen Kredit ablehnt! Und darauf haben wir uns bei unserer Finanzierungs- und Förderberatung für kleine und mittlere Firmen spezialisiert.

Kreditberatung, wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Die Hausbank empfiehlt eigene Darlehen, anstatt Beratung mit staatlichen Darlehen und KfW Krediten

Es ist schade, aber naheliegend, dass die Hausbank auch bei der Beratung zuerst eigene Darlehen, anstatt den günstigeren Kredit der Förderbank anbietet! Warum machen das Kreditinstitute, Banken und Sparkassen? Weil die Hausbank an eigenen Darlehen mehr verdient als an einer Fremdfinanzierung über die Mittelstandsbank!

Deshalb empfehlen wir eine externe Beratung, die von der BAFA mit 50% bis 80% gefördert wird.

Kreditangebote bei Beratung für Selbstständige

Für folgende Kategorien gibt es bei der Beratung Finanzierungsangebote für Firmen:

  • Existenzgründerkredit für Existenzgründung, Jungunternehmen und Nachfolger
  • KfW Unternehmerkredit für Unternehmen in der Wachstumsphase, erweitern und festigen
  • Unternehmensdarlehen für Energiesparmaßnahmen und Umwelt
  • Fördermittel und Zuschüsse für besonders Innovative Unternehmsfinanzierungen

Beratung Mittelstandskredit für KMU´s

Antragsberechtigt bei einer Beratung für Selbstständige sind Unternehmen bis 250 Mitarbeiter und bis zu einem Umsatz von 50 Millionen Euro. Dadurch sollen kleine und mittelständische Unternehmen durch Fördermittel, Darlehen und Finanzierungen besonders gefördert werden. Bei dieser Beratung stehen zwei Bereiche im Vordergrund:

  1. Verbesserung der wirtschaftlichen Situation durch mehr Umsatz, Kostenreduzierung und mehr Gewinn
  2. Finanzierungen mit staatlichen Fördermitteln und anderen Darlehen, die ohne eine Hausbank beantragt werden können

Kreditzinsen bei der KfW Bank

Die Unternehmerbank richtet ihre Zinsen für ein Darlehen nach dem allgemeinen Kreditmarkt aus und vergünstigt diese weiter für klein und mittelständische Unternehmen. Die Kreditzinsen können bei der Förderbank eingesehen werden.

Existenzgründerkredit für eine Existenzgründung als Jungunternehmen

Im Vordergrund der Staatsbank steht der Gründerkredit KfW StartGeld. Der Gründerkredit zeichnet sich durch günstige Zinsen aus, die für einen Zeitraum von 5 oder 10 Jahre festgeschrieben werden. Dabei kann bei dem Unternehmerkredit oder Gründerkredit eine Tilgungsfreie Zeit von ein bis drei Jahren gewählt werden. Finanziert werden Betriebsmittel bis 30.000 Euro und Investitionen insgesamt bis 100.000 Euro. Weiter gibt es von der Bank das ERP Kapital für Gründung bis zu 500.000 als Eigenkapital und den Gründerkredit Universell mit besonderen Voraussetzungen.

Die Kreditanstalt für Wiederaufbau beschreibt weiter, dass bei dem Gründerkredit StartGeld kein Eigenkapital notwendig ist und leichter Zugang zum Kredit durch eine 80% Haftungsfreistellung "Ihrer Bank". Der KfW Gründerkredit StartGeld kann bis zu 5 Jahren nach der Existenzgründung beantragt werden.

In der Praxis sieht es meistens so aus, dass eine Beratung durch die Hausbank erfolgt und viele Existenzgründungen einfach nicht finanziert werden. Dazu verweisen wir auf alternative Kreditarten wie Mikrokredit und Privatkredit.

Unternehmerkredit und Mittelstandskredit für Unternehmen in der Wachstumsphase

Die Beratung KfW Kredit für Unternehmen in der Wachstumsphase nimmt bei Finanzierungen ein breites Angebotsspektrum ein. Im Vordergrund steht der Unternehmerkredit für Betriebsmittel und Investitionen von der KfW Bank . Vorteile sind bei dem Unternehmerkredit der günstige Zinssatz und die Haftungsfreistellung von 50% bei Investitionen.

Der KfW Unternehmerkredit ist für Unternehmen, die mindestens 5 Jahre am Markt tätig sind. Die Kredithöhe beträgt maximal 25 Millionen Euro und der Zinssatz kann bis zu 20 Jahre festgeschrieben werden. Das bedeutet bei dem KfW Kredit eine gute Planungssicherheit für selbstständige Unternehmen.

KfW Unternehmerkredit Plus für innovative Unternehmen

Der KfW Unternehmerkredit Plus hat einen sehr günstigen Jahreszins für innovative mittelständische Unternehmen und Freiberufler bei Darlehen bis zu 7,5 Millionen Euro für Betriebsmittel, Investitionen und Warenlager.

Mit dem KfW Unternehmerkredit Plus werden besonders innovative mittelständische Unternehmen und Freiberufler gefördert, die von mindestens zwei Geschäftsjahren aussagekräftige Jahresabschlüsse vorweisen können. Folgende Voraussetzungen müssen innovative Unternehmen bei dem KfW Kredit erfüllen:

Das Unternehmen muss in den letzten 24 Monaten einen Innovationspreis erhalten haben oder es muss in den letzten 24 Monaten ein gewerbliches Schutzrecht erteilt worden sein oder der Umsatz oder die Beschäftigtenzahl muss drei Jahre in Folge jeweils mehr als 20% gestiegen sein. Ausgeschlossen von der Förderung sind Unternehmen in Schwierigkeiten und Antragsteller, an denen die KfW Bank direkt mit mindestens 10% beteiligt ist. Weiter ausgeschlossen sind Unternehmen mit der Herstellung oder Handel von Waffen, Munition, Tabak, Spirituosen, IT Lösungen, Pornographie und Forschung und Entwicklung auf das Klonen von Menschen.

Das ERP Innovationsprogramm der KfW Bank

Beim ERP Innovationsprogramm der KfW Bank werden etablierte mittelständische Unternehmen mit mindestens 2 jähriger Markttätigkeit gefördert. Das Darlehen bezieht sich auf die Neu- und Weiterentwicklung von Produkten und Produktionsverfahren. Dabei übernimmt die KfW Bank 60% des Risikos durch ein Nachrangkapital. Dies entlastet das Unternehmen bei der Sicherheitenstellung.

Gefördert werden die Kosten Forschung und Neu- und Weiterentwicklung von Produkten, Produktionsverfahren und Dienstleistungen in Deutschland. Die Höchstgrenze beträgt für den Gruppenumsatz 500 Millionen Euro und Unternehmen müssen sich mehrheitlich in Privatbesitz befinden.

Firmendarlehen für das Regionalförderprogramm

Der Unternehmerkredit ist in vielen Bundesländern durch die Förderbanken verbilligt angeboten. Förderbanken sind meistens Tochterunternehmen der Landesbanken und haben den Auftrag, die regionale Wirtschaft zu unterstützen und zu fördern. Der Mittelstandskredit wird von den Förderinstituten der Bundesländer zu günstigeren Zinsen als von der KfW Bank angeboten. Darüber hinaus gibt es höhere jedoch regional unterschiedliche Haftungsfreistellungen.

Lesen Sie dazu auch unseren Beitrag Kredit der Förderbank für Selbstständige und Handwerker.

Finanzierung vom ERP Beteiligungsprogramm

Das ERP Beteiligungsprogramm der Förderbank bietet neues Kapital für eine günstige Refinanzierung. Die Besonderheit ist daran, dass ein Beteiligungskapital nicht als Darlehen, sondern als Eigenkapital in der Bilanz gewertet wird. Ein positives Eigenkapital in der Bilanz ist ein wichtiges Rating Kriterium.

Mit dem ERP Beteiligungsprogramm der Mittelstandsbank werden Innovationsprojekte wie Entwicklung und Vermarktung neuer Produkte, Umstellung bei Strukturwandel und Existenzgründungen gefördert. Beim Beteiligungskapital sind keine Sicherheiten erforderlich, für die Refinanzierung muss jedoch eine Garantie der Bürgschaftsbank gewährt werden.

Beratung Finanzierungen für Auslandsvorhaben

Investitionen im Ausland werden für mittelständische Unternehmen mit folgenden Finanzierungen gefördert: ERP Gründerkredit Universell, Unternehmerkredit, Mittelstandskredit, Kredit für erneuerbare Energien, Energieeffizienzprogramm,  Umweltprogramm und Konsortialkredit für Energie und Umwelt.

Angebot für Selbständige und Handwerker

 KfW Kredit für Selbstständige, Handwerker und Freiberufler

Kredit für Selbstständige

50%-80% Beratungskostenzuschuss

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Kredit für Unternehmen:

KfW Unternehmerkredit PN 47 Laufzeit 10 Jahre, 2 Jahre tilgungsfrei, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 1,00%*

Kredit für Existenzgründer:

KfW Gründerkredit PN 67 Laufzeit10 Jahre, tilgungsfrei 2 Jahre, Zinsfestschreibung 10 Jahre, Zinsen ab 2,60 *

* Alle Angaben sind ohne Gewähr und können bei der KfW Bank eingesehen werden: