Bonitäts-Check

Mit dem Bonitätscheck können Selbstständige und Handwerker ihre Kreditfähigkeit bei einem Kredit prüfen.

Viele Handwerker und Selbstständige haben oft das Problem, dass Banken bei einer Kreditabsage von einer Finanzierung keine Begründung geben. Die wahren Gründe teilen die Banken bei einem Bonitätscheck für einen Kreditantrag meistens nicht mit! Aber wenn eine Bank einen Kredit für Selbständige ablehnt, dann gibt es noch viele Finanzierungsalternativen!

Hier haben Selbstständige die Möglichkeit, ihre Kreditfähigkeit mit dem Bonitäts-Check bei einer Finanzierung zu prüfen:

Sie suchen Hilfe bei der Finanzierung?

Dann sind Sie hier richtig! Als Finanzierungs- und Förderberater sind wir neutral und unabhängig. Wir verkaufen Ihnen nicht den Kredit mit der höchsten Provision für uns, sondern suchen den für Ihre Situation bessten Kredit für Sie aus.

Im Vordergrund stehen staatliche Fördermittel der KfW Bank mit günstigen Zinsen und einer Haftungsfreistellung. Wenn die Bonität dafür nicht ausreichend ist, dann gibt es zahlreiche alternative Kreditangebote, je nach Ihrer Individuellen wirtschaftlichen Situation. Von Bürgschaftsbanken, Spezialbanken mit Krediten ohne Sicherheiten bis zu Krediten von Privatinvestoren.

Verwendungszweck für einen Kredit:

  • Alle Arten von Investitionen (Gebäude, Maschinen und Fahrzeuge)
  • Auftragsvorfinanzierung (Material- und Personalkosten)
  • Aufbau Warenlager
  • Betriebsmittelfinanzierung für alle Kostenarten
  • Finanzierung Lieferantenverbindlichkeiten
  • Kapitalbedarf für andere Zwecke
  • Liquiditätsfinanzierung
  • Steuernachzahlungen
  • Umschuldung Kontokorrentkredit und andere Kredite

Unsere Beratung wird von der BAFA, Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle mit 50% (alte Bundesländer) bis 80% (neue Bundesländer) mit einem Zuschuss von 1.500 € bis 2.400€ gefördert.

Füllen Sie das Formular aus und vereinbaren ein kostenfreies Erstgespräch.

Bonitätscheck bei einem Kredit für Selbstständige

kredit-fuer-selbstaendige  Kreditwürdigkeit durch einen Bonitätscheck prüfen

kredit-fuer-selbstaendige  Selbstständige erkennen Ursachen für eine Kreditablehnung

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kredit-fuer-selbstaendige  Kreditlösung durch eine Finanzierungs- und Förderberatung

Bonitätscheck bei einem Kredit für Selbstständige

Dauer der Selbständigkeit
- Existenzgründer, kein vollständiger Jahresabschluss
- 1 Jahr selbständig, ein vollständiger Jahresabschluss liegt vor
- zwei vollständige Jahresabschlüsse liegen vor

versteuertes Einkommen (lt. letztem Einkommensteuerbescheid)
- unter 20.000 €
- unter 30.000 €
- über 40.000 €

Verbindlichkeiten
- nur Verbindlichkeiten (Schulden) vorhanden
- Verhältnis Vermögen/Verbindlichkeiten ausgewogen
- Vermögen ist größer als Verbindlichkeiten

Sicherheiten
- keine Sicherheiten vorhanden
- Werte vorhanden, aber keine Immobilien
- Immobilienvermögen vorhanden

Schufa Eintrag
- negativer Schufaeintrag, Forderungen offen
- negativer Schufaeintrag, Forderungen erledigt
- kein negativer Schufaeintrag

Kontoführung
- Kontokorrentlinie überzogen und Rücklastschriften
- KK (Dispo) meistens ausgeschöpft
- normale (vorbildliche) Kontoführung
.
Bewertung der Bonität:

Wenn Sie Hilfe benötigen, dann geben Sie ihre Daten in das folgende Formular für eine Kreditberatung.

Kreditberatung, wenn Banken ablehnen!

  • günstige staatliche Kredite der KfW Bank mit Haftungsfreistellung
  • Umschuldung teuren Kontokorrentkredit
  • Auftragsvorfinanzierung und Aufstockung Warenlager
  • Bürgschaft der Bürgschaftsbank bei zu geringen Sicherheiten
  • Kapitalbeschaffung für andere Zwecke
  • Beratungskostenzuschuss 50% bis 80%

Es gibt Banken die noch finanzieren, wenn die Hausbank ablehnt!

Nehmen Sie mit uns Kontakt auf, das Erstgespräch ist kostenfrei!

Wo gibt es Bonitätsprüfungen?

Bonitätsprüfungen führen alle Kreditinsititute, Banken und Sparkassen nach den Rating Richtlinien von Basel II und III durch. Aber die Banken führen die Prüfungen nur intern durch und geben die Ergebnisse nicht an ihre Kunden weiter. Aber es gibt Wirtschaftsauskünfte, bei denen die eigenen Auskunfte für die Wirtschaftlichkeit und damit verbunden die Kreditwürdigkeit eines Unternehmens abgerufen werden kann. Die bekanntesten Auskunftsdateien sind die Schufa Auskunft und Creditrform. Letztere gibt ausschließlich Wirtschaftsauskünfte über Unternehmen, Selbstständige, Handwerker und Freiberufler.

Dabei wird die Bonität in Form von Skalenwerten festgelegt. Die meisten Banken finanzieren Unternehmen nur bis zu einer Einstufung "G". Unternehmen können sich auch jederzeit eine eigene Wirtschaftsaufkunft bei der Creditreform einholen und können sich dann einen Eindruck verschaffen, wie sie von Banken und Lieferanten gesehen werden.

Der Bonitätscheck: Bonität bei einem Darlehen für Selbstständige prüfen

Der Bonitätscheck für einen Kredit für Selbstständige ist relativ einfach und übersichtlich gehalten und soll Selbstständige die Möglichkeit einer Ist Aufnahme geben. Bei dem Bonitätsscheck sehen Selbstständige, ob sie im Durchschnitt, für einen Kredit darunter oder darüber liegen. Wenn sie beim Bonitätscheck über dem Durchschnitt liegen sind Sie in einer guten Ausgangsposition für einen Kredit, die Selbstständige nicht nur halten sondern auch verbessern sollten. Bei einem Durchschnittswert jeder einzelnen Kategorie erkennen Selbstständige beim Bonitätscheck bereits, welche Maßnahmen zur Verbesserung ihrer Bonität um einen Kredit zu erhalten erforderlich sind. Wenn Selbstständige beim Bonitätsscheck für einen Kredit unter dem Durchschnitt liegen, dann sollte bei Ihnen die rote Signallampe angehen. Dann ist oftmals eine Kreditgewährung gefährdet. Dann ist es oft schwer für einen Selbstständigen oder Handwerksmeister, die erforderlichen Maßnahmen in kürzester Zeit umzusetzen. Dazu empfehlen wir Ihnen eine Finanzierungs- und Förderberatung für Selbstständige.

Finanzierungs- und Förderberatung für einen Kredit für Selbstständige

Mit unserer jahrelangen Erfahrungen und Know-How können wir Selbstständigen bei einem Darlehen der KfW Bank oder einer Förderbank der Bundesländer helfen. Die erforderlichen Maßnahmen zur Verbesserung einer Bonität und den Bonitätscheck für einen Kredit zu ermitteln und in die Praxis umzusetzen. Mit den Maßnahmen und dem Bonitätscheck verbessern Selbstständige nicht nur ihre Bonität, sondern verbessern auch ihre Wirtschaftlichkeit und damit verbunden ihren Gewinn im Unternehmen. Nehmen Sie mit uns Kontakt auf und lassen sich ein Angebot für eine Finanzierungs- und Förderberatung erstellen.